如何建构商业银行公司治理结构与监管体系的培训教案说明书
知识产权声明
在中国，香港董事学院是“公司治理标准及系列工作指引”版权人中国董事学会是惟一全面取得授权之高等学府，作者朱长春先生是香港董事学院公司治理及董事学教授，秉持真材实料的教学品质，并受知识产权法律保护，敬请各界辨识之。
本培训教案依据《公司治理标准之商业银行构建公司治理结构与监管体系工作指引》撰写，作为系朱长春先生作为香港董事学院公司治理及董事学教授之职务工作文件，任何机构或个人在未经书面授权之前提下，禁止商业（包括学术）用途之转载、抄袭或引用，仅供参考阅读之行为。
项目简介
观点：我们认为，现代商业银行面临着两大关键问题：
第一、作为金融性企业，自身的公司治理结构能够经得起利益攸关者的检讨？如果不能正面回答的话，商业银行本身就成为制造金融风险的机器，不容规避。
第二、作为金融服务商，面向企业开展资金信贷业务，而客户企业的公司治理结构是否存在重大瑕疵，又将是一个头痛的问题。
出路：我们认为，商业银行应当通晓“公司治理结构与监管体系”专业工具，包括但不限于如下五大配套策略：
第一、如何系统化的建构商业银行公司治理结构与监管体系？
第二、如何建构商业银行总行与分支银行之间的公司治理结构与监管体系？
第三、如何建构商业银行总行与子银行之间的公司治理结构与监管体系？
第四、如何协助客户企业改善公司治理环境，提升其投融资能力之策略？
第五、如何建构商业银行与利益攸关者之间和谐共生的公司治理关系？
显然，商业银行必须培育和组建一批深谙“公司治理标准”职业经理人团队，打造商业银行的系统化竞争力！
该培训教案分为五大模块，总计培训约计10课时。讲授时段为每日分为两场，每场2.5课时。
课程模块解构与教学收益
第一模块、以权力解构与信托责任篇
1、如何解构商业银行的权力安排机制？
·权力与人性，权力之结构；
·领导权与监管权；
·制度与包庇的哲学；
·规则、授权与监管，还有做人；
·公司治理结构基准图；
·公司治理结构仿生解析图。
2、如何解构国情、法律与公司治理结构？
·近现代中国经济历史与银行业发展进程的关系；
·英美法系、大陆法系与中国法制特征；
·改革开放对中国银行业生态的影响因素；
·资本家、公司法与董事责任！
3、如何勾勒商业银行公司治理路线？
·公司治理模式；
·公司治理介质；
·公司治理指令；
·总行与分支银行之间的关系建构；
·控股银行（总行）与子银行之间的关系建构？
第二模块、系统化建构方略篇
1、如何形成商业银行公司治理的系统化集成方略？
·一套战略决策与信息中枢系统；
·一套纪律监督职权系统；
·五大核心监管体系；
·一套集约型公司经营管理班子。
2、如何勾勒总行与分支银行的公司治理路线图？
·公司治理指令与工作命令之区别；
·领导权在各阶层银行行长之间的递进关系；
·监管权和工作指导权各阶层银行附属职能部门之间的递进关系；
·授权规划与授信额度之于公司重大事项；
·纪律监督权的分层委派机制设计，有限制条件的纪律监督职权默认条款。
3、如何勾勒控股银行（总行）与子银行的公司治理路线图？
·公司治理指令发布事项的辨析规则；
·公司治理指令承接与演绎；
·履职协议与股东（大）会决议默认条款；
·控股银行（总行）与子银行之间的董事会和监事会两个口径对接关系；
·控股银行（总行）行长与子银行行长行使监管权的特别提示；
·控股银行（总行）经营管理层附属职能部门与子银行经营管理层附属职能部门之间的对接关系。
第三模块、系统化的公司监管体系配置篇
1、如何形成商业银行公司监管体系的系统化集成方略？
·攸关分支银行、子银行监管型职务人选的安排策略；
·攸关分支银行、子银行向控股银行（总行）履行备案程序的公司信息策略；
·攸关控股银行（总行）监管型职务人员前往分支银行、子银行开展专业监管事务的工作策略；
·攸关控股银行（总行）董事会对其所属的监管型职务人员采取默认性授权，在必要时，可以针对分支银行、子银行行使专项监管权的程序性安排策略；
·攸关分支银行、子银行必须将某些事项列入公司重大事项范畴的安排策略；
·攸关控股银行（总行）对子银行董事席位和监事席位的安排策略等。
2、如何勾勒公司财务会计与监管体系路线图？
·公司财务预算监管事项；
·公司内部授信额度监管事项；
·公司外部客户企业授信额度监管事项；
·公司关联交易事项；
·公司审计事项；
·公司财务会计报告披露事项。
3、如何勾勒公司人力资源储备战略与监管体系路线图？
·公司内设岗位监管事项；
·公司内设岗位绩效监管事项；
·公司培训经费监管事项；
·公司人力资源评鉴事项。
4、如何勾勒公司运营与管理体系路线图？
·公司经营管理层业务流程监管事项；
·公司经营管理层职务权责监管事项；
·公司经营管理层运营绩效监管事项；
·公司经营管理层涉及公司制度性文件清淤机制的事项。
5、如何勾勒公司法务监管体系路线图？
·公司行为的政策型风险监管事项；
·公司行为的合法性监管事项；
·公司法务审计事项（包括公司制度性文件审计和公司合约审计）。
6、如何勾勒公司产品技术研发战略与监管体系路线图？
·公司产品化监管事项；
·公司产品的市场化监管事项；
·公司产品技术价值评鉴业务事项。
第四模块、银企合作伙伴关系战略化转型篇
1、如何勾勒大客户企业策略进取路线图？
·利益攸关人机制的运用；
·从金融机构到金融服务商；
·资金流监管关系；
·对接客户企业产品化、市场化和资本化；
·主动能动状态的合作伙伴关系；
·资金运算中心平台。
2、如何改善和提升客户企业的公司治理环境？
·介入客户企业公司治理结构策略；
·特殊身份的董事或监事；
·关注客户企业的公司财务会计与监管体系；
·财务预算监管对接；
·检讨商业银行对企业授信安排制度；
·检讨客户企业银行账户职能安排；
·关注客户企业内部授信额度安排；
·检讨客户企业的关联交易事项等。
第五模块、特殊形式的公司治理结构配置篇
1、如何在商业银行内设专业社团性质的议事机构？
·非业务绩效性质；
·核心价值观；
·不受领导权威干预；
·品质、品牌、职衔，价值评鉴；
·对领导权的部分限制条款等。
2、如何建构超然地位的商业银行智库系统？
·评议之局，咨询机构；
·地位尊崇，荣誉职务，无冕之王；
·进退自如；
·对接行业权威组织、市场声音；
·引进人才，特殊关系人物安排等事项。
3、如何打通控股银行（总行）与子银行之间的商业利益通道？
·之于商业（盈利）模式安排策略；
·产品知识产权、品牌；
·技术；
·管理辅导和协议托管；
·多边状态下的人才交流任职协议安排等。
4、如何锻造高绩效、智慧型商业银行的方程式？
·感觉管理与专业管理；
·个性化竞争力与系统化竞争力；
·软实力与硬实力；
·战略与策略；
·人性的自我信用力；
·利益的驱动力。
本章节须在讲授过程中关联系统比较直接，思维由系统复杂性转变为简约性，案例从金融、实业、咨询、评鉴等各种角度进行对立剖析，让公司领导者可以从简单的数据架构，或者某些通俗事件中得到灵感，从而对过往的实务工作予以检讨，自觉的提出新策略面对实际的人或事。
香港董事学院教务办公室
2014年1月